郭树清:基金公司应加快向现代财富管理转型

  法制网北京6月7日讯 记者周芬棉
酝酿许久的中国证券投资基金业协会今日在京召开成立大会暨第一届年会。证监会主席郭树清在主旨发言中,要求基金管理公司重视分析研究工作,下大力气提高研究能力,不能完全依赖外部的研究报告,更不能靠小道消息、盲目跟风。

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  中国证监会主席郭树清在出席中国证券投资基金业协会成立大会后,接受本报记者申屠青南专访。本报记者
车亮 摄

  郭树清在题为“我们需要一个强大的财富管理行业”讲话中指出,与海外机构相比,中国的基金管理公司作为财富管理行业,除了知识、经验和人才不足之外,还缺乏品牌,缺乏值得市场和公众信赖的投资理财机构,缺乏人们可以将自有财产托付的,或大或小、或进取一点或审慎一些,但确实能够信守承诺,永远把客户放在第一位的金融企业。

    证监会主席郭树清在中国证券投资基金业协会成立大会上表示

  他表示,虽然财富管理行业各家机构的基础条件和客观环境各不相同,但有一些必须共同遵守的行为准则。一要讲求诚信,时刻把客户利益放在优先位置。二要强化信息披露,保证投资者能够按照约定及时、准确、完整地获取信息。三要注重创新,切实满足多样化的理财需求。四要合规运作,注意风险控制。从业人员特别是高管人员要坚守职业道德,忠诚于投资者的利益,敬畏于法律的威严,决不能触碰法律底线和道德底线。

    基金公司应加快向现代财富管理机构转型

  郭树清强调,证监会将继续加强基础制度建设,不断优化有利于行业发展的外部环境。配合立法机关加快《证券投资基金法》的修订,争取在拓宽基金公司业务范围,扩大基金投资标的,松绑投资运作限制,优化公司治理,规范行业服务行为等方面取得突破性进展。同时,要按照行为监管和分业监管的原则,重点解决好监管标准的协调适用,避免监管套利和监管真空。

    基金业协会第一次会员大会6日召开,孙杰当选为会长

 

  ◆证监会配合立法机关加快《证券投资基金法》修订,争取在拓宽基金公司业务范围、扩大基金投资标的、松绑投资运作限制等方面取得突破性进展

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  ◆坚持从实体经济需要出发,通过设立专项资产管理计划,投资实体资产,扩大专户产品的投资范围,服务实体经济

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  ◆要按照行为监管和分业监管的原则,重点解决好监管标准的协调适用,避免监管套利和监管真空

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  • 中国基金业协会成立

  ◆真正发挥行业协会作用,打破财富管理行业存在的条块分割、规模偏小、服务能力不足局面,大胆创新,引领行业闯出一条符合国情的财富管理业务发展之路

  □本报记者 申屠青南(微博)

  中国证券投资基金业协会7日在北京召开成立大会暨第一届年会。中国证监会主席郭树清为基金业协会揭牌,并发表题为“我们需要一个强大的财富管理行业”的讲话。他表示,基金管理公司应当加快向现代财富管理机构转型。牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念。关键是根据客户偏好,既能够为大众投资者设计出一些可以跑赢通胀、风险又不太大的产品,也能给少数高端客户提供一些较高风险、较高收益的投资组合。证监会配合立法机关加快《证券投资基金法》的修订,争取在拓宽基金公司业务范围、扩大基金投资标的、松绑投资运作限制、优化公司治理、规范行业服务行为等方面取得突破性进展。

  郭树清说,自1998年我国第一只证券投资基金诞生以来,短短14年里,中国的财富管理服务蓬勃发展起来。从封闭式基金到开放式基金,从信托计划到银行理财,从投资连接保险到天使基金和阳光私募,从各种各样的资产管理公司到林林总总的另类投资项目,都显示出勃勃生机,中国的金融业也因之而五彩缤纷、熠熠生辉。

  然而,我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期,不仅远远未能满足市场的需要,而且自身也存在种种的缺点与不足,各个领域都遇到严峻的挑战,同时也蕴藏着巨大的潜力。

  郭树清指出,发展财富管理对经济转型具有根本意义。首先,是提高我国经济效率的需要。第二,是改善国民收入分配的需要。第三,是改善金融体系结构的需要。第四,是推进资本市场健康发展的需要。总之,财富管理行业在中国大有前途,正处于重要的发展机遇期。要从我国实际出发,借鉴国际经验,培育各种投资理财机构,让更多的居民和企事业单位等把富余资金交给机构来实施专业化管理,真正实现居民储蓄、资本市场、企业和社会事业的良性互动。

  郭树清表示,基金管理公司应当加快向现代财富管理机构转型。当前,海外成熟市场的财富管理行业已经进入多元投资管理时代,而中国的基金行业则刚刚转型,差距还比较明显。基金管理公司要加快创新发展步伐,切实把握好以下几点:一是坚持从实体经济需要出发,通过设立专项资产管理计划,投资实体资产,扩大专户产品的投资范围,服务实体经济。二是认真学习、消化、吸收国外资产管理公司的业务模式和成功做法,深入分析自身的优势和劣势,明确自身的创新战略。三是重视分析研究工作,下大力气提高研究能力,不能完全依赖外部的研究报告,更不能靠小道消息、盲目跟风。四是坚持价值投资、长期投资理念,建立科学清晰的决策流程和管理制度,形成成熟稳定的投资风格,争取能够发挥对市场的引领作用。

  郭树清认为,推进财富管理行业发展,根本在于牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念。千千万万的城乡居民、各种各样的社会经济组织,实际上有多种多样的财富管理需求,客观上呼唤多元化的理财服务和产品。关键是根据客户偏好,既能够为大众投资者设计出一些可以跑赢通胀、风险又不太大的产品,也能给少数高端客户提供一些较高风险、较高收益的投资组合。与海外机构相比,中国的财富管理行业除了知识、经验和人才不足之外,还缺乏品牌,缺乏值得市场和公众信赖的投资理财机构,缺乏人们可以将自有财产托付的,或大或小、或进取一点或审慎一些,但确实能够信守承诺,永远把客户放在第一位的金融企业。我们历史上有过的钱庄和票号,就是因为坚持“信取天下”、“以义制利”,构建出道德为本、人格为用、伦理约束为保障的信用与品牌体系,曾经创造出令人难以置信的辉煌。

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